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Analyse de crédits et risques bancaires

Avril vous propose 9 diplômes pour les métiers Analyse de crédits et risques bancaires :

- Gestion, conseil et développement d’une clientèle de commerçants, artisans, professions libérales et petites entreprises 

- Conseil patrimonial agence afin de gérer, conseiller et développer la clientèle de particuliers  "bonne gamme" 

- Orientation vers la Banque Privée et les fonctions de Conseil en Gestion de Patrimoine dans la banque, l’assurance ou en tant que Conseiller en gestion de patrimoine indépendant (CGPI) 

- Orientation vers les centres d’affaires entreprises 

- Prise de responsabilités managériales dans les différentes entités de la banque de détail 

- Orientation et gestion du patrimoine des particuliers et des professionnels 

- Utilisation des outils de base de l’ingénierie financière et patrimoniale et suivi des pratiques et évolutions en matière de fondements réglementaires, juridiques et fiscaux de l’activité bancaire et financière  

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- Analyse de la situation financière de l’entreprise et élaboration du budget et du plan de développement

- Gestion de la trésorerie et mise au point les montages financiers qui accompagnent les décisions d’investissement des entreprises

- Analyse des demandes de crédit bancaire et évaluation des risques financiers de l’endettement

- Conseils aux entreprises quant au choix de financements et de placements

- Rédaction de notes d’information destinées aux investisseurs et aux analystes des établissements financiers spécialisés et aux gérants de portefeuille

- Conception de montages financiers pour l’entreprise en sélectionnant les capitaux à mettre en œuvre (fonds propres, endettement, formules dérivées)

- Analyse de l'information financière, économique et géopolitique pouvant impacter les marchés

- Organisation de missions d’audit

- Propositions de solutions de couverture assurantielle et financière des risques

- Définition des contours et les impacts du financement structurel (modalités de couverture des emplois et conséquences sur le coût du capital, la valeur et les risques encourus)

- Evaluation des entreprises et des montages financiers stratégiques : opérations publiques (introduction en bourse, OPA, OPE, OPR), méthodes directes et indirectes de valorisation des capitaux propres, capital développement et LBO

- Recherche de financements innovants, notamment à destination des petites et moyennes entreprises (capital-risque, crowdfunding)

 - Conception et développement d’applications financières

- Mise en œuvre d'un entrepôt de données financières et des outils de reporting et de business intelligence associés

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- Traitement de bases de données (Big Data)

- Collecte, organisation et traitement de données y compris massives

- Production de données et notes d’analyse pour aider à la décision dans les organisations privées et publiques

- Réalisation d’études statistiques et économétriques

- Mise en œuvre des expérimentations robustes

- Modélisation et analyse des interactions complexes en adéquation avec les hypothèses qui guident les expérimentations et les analyses de données

- Conception de modèles permettant l’analyse d’une question ou d’un problème particulier

- Élaboration de solutions et de préconisations

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Comment bien choisir son diplôme

Bien choisir un diplôme VAE

Choisir le diplôme qui correspond le mieux à votre expérience peut-être compliqué. N'hésitez pas à consulter notre rubrique de conseils sur le sujet ! Vous y apprendrez par exemple que même si vous n'avez aucun diplôme vous pouvez obtenir directement une licence par la VAE, si votre expérience le justifie !

 - Structuration et mise en place d’opérations de financement et de mobilisations d’actifs 

-  Rédaction contractuelles (anglais / français)  

- Analyse des actes contentieux 

- Négociations contractuelles / arbitrages financiers / Projets and Assets finance 

- Opérations de défaisance financière - Suivi des procédures 

- Expertise sur les stratégies financières et les modes de financement et d’investissements des entreprises 

- Analyse juridique des opérations de trading et de back office bancaire - Opération de LBO et de fusions et acquisition d’entreprises, Private equity

- Corporate gouvernance 

- Structuration et analyse des opérations sur sociétés cotées (APE, OPA, OPE …) 

- Gestion de contentieux boursier 

- Veille à ce que les opérations financières envisagées soient en conformité avec les lois et règlements au niveau national et international et que le conseil développé est trop précis, 

- Conseil aux entreprises  

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• Développement de modèles mathématiques pour la création/adaptation de produits d'assurances ou de produits d'épargne

• Réalisation d’études statistiques 

• Réalisation du suivi d'un portefeuille de produits d'assurances et de l’analyse de résultats 

• Proposition de couvertures de réassurance

• Mise à jour de bases de données par l'intégration des nouveaux produits d'assurances ou d'épargne

• Elaboration et évaluation de programmes de prévention des risques

• Evaluation des risques économiques et financiers liés à l'octroi de crédit 

• Elaboration de scores de risques en accord avec les exigences de la réglementation Bâle II 

• Mise en conformité avec la règlementation Solvabilité II 

• Prise de décision sur les demandes de crédit à la consommation, crédit immobilier, crédit d’investissement etc.

• Gestion des contrats d'assurances liés aux crédits (définition des garanties, suivi des déclarations de sinistre, ...) 

• Analyse et quantification de l’exposition aux différents risques de l’entreprise (risques technologiques, risques produits, risques d’investissement,)

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  - Recherche, gestion et traitement des sources et des informations nécessaires pour mener une étude économique  
- Réalisation d’études économiques prospectives
- Evaluation de politiques publiques ou de stratégies d’organisations économiques
- Analyse et restitutions de données économiques et statistiques
- Réalisation et mise en œuvre d’un recueil de données
- Coordination d’une équipe
- Valorisation et diffusion de résultats d’enquêtes économiques  
- Conception d’instruments de suivi et d'analyse de risques
- Conseil et accompagnement des collectivités territoriales et des entreprises dans l'élaboration de leurs stratégies
- Conception de processus de changement de stratégie
- Traduction opérationnelle des besoins fonctionnels d'un système d'information d'un commanditaire
- Mise en œuvre spécifique d'outils d’analyse prospective  
- Conception d’outils d’aide à la décision : instruments de suivi et d'analyse de risques, modèle et simulation  

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- Réalisation d’études économiques
- Réalisation d’études de marché
- Réalisation d’études de coûts et de performances d’une organisation
- Assistance à la direction dans la définition et le suivi de la stratégie

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- Analyse, à partir de sources d’information diversifiées, des problématiques économiques les plus complexes des grandes entreprises ou administrations mais aussi des établissements financiers ou des assurances. 

- Utilisation d’outils quantitatifs notamment statistiques pour l’interprétation de problèmes économiques 

- Construction de simulations  statistiques appliquées à  l’économie  

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Les ingénieurs en Génie Mathématique et modélisation de Polytech Clermont-Ferrand analysent, modélisent et simulent des systèmes complexes (physiques, mécaniques, financiers ou organisationnels) impliquant du matériel, du logiciel, des chaînes de mesure, du calcul scientifique, de l’optimisation et des processus décisionnels. Ils disposent, pour cela, de bases théoriques et pratiques en recherche opérationnelle, calcul scientifique, statistiques et aide à la décision, ainsi que d’une bonne maîtrise de l’outil informatique (génie logiciel, bases de données, infographie).

Les besoins en modélisation couvrent tous les secteurs d’activités, à la fois dans l’industrie, les services et la recherche. Les besoins croissants et très variés des entreprises nécessitent des ingénieurs à spectre large capable d’interagir avec d’autres professionnels  ou  décideurs afin de  comprendre leurs attentes, de modéliser les problèmes et proposer des solutions ou une aide à la décision.

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